適合定投的基金有哪些?

2022-05-14 18:11:38 字數 1783 閱讀 4335

經過上次的介紹,很多朋友想登上我們的定投列車,來場說走就走的旅行了!那麼,今天就向大家介紹下我們的精品定投路線,任君選擇。

什麼樣的**適合定投呢?我們先來看兩個圖。

下圖是業績相同但波動率不同的兩隻**定投淨值與平均成本分析,**1與**2的淨值在測算期間均由1漲至1.5,但由於**1的波動率大,定投**平均成本更低,使其累積的總份額更多。

線路一定投指數增強**

1.設計簡單

指數**不是為了超越市場而設計的,它更多的是複製市場,所以不需要對行業和**做太多的專業分析,可以成為剛入門投資者的敲門磚,也適合不能花費大量時間研究投資的投資者。

2.預期收益穩定

定投作為一種長期看好**的投資行為,一旦選定投資標的,要持續三年、五年的時間,而指數**屬於被動投資,對主動管理能力依賴較小,不怕**經理跳槽、風格轉換,而且指數**是透明化的,利於投資者明白投資。

3.費率低

被動模擬指數,不需要進行大量額外的分析,人力成本較低,因而指數**的費用(管理費、託管費等)也隨之較低。

基於“股神”推薦的指數**的三個優點,我們進一步為您引出“指數增強**”定投路線!

指數增強**除了指數**的優點之外,還能通過基本面增強、量化增強、打新增強等方法,增厚收益。

wind資料顯示,市場上約有800只指數**,而其中指數增強**有170多隻。歷史資料顯示,指數增強策略也的確能增厚收益。過去十年,市場上可統計的滬深300指數增強**平均年化收益率已超越滬深300指數,實現超額收益。

說了這麼多,我們來拿一隻指數增強**舉個栗子吧!

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資料及**wind

興全滬深300指數增強自成立以來,長期跑贏滬深300及增強指數型**表現。以該**進行定投資料回測,為了方便對比,我們同時選擇了收益和波動都更低的貨幣**進行測算。可以看到,滬深300指數增強定投測算累計收益率在定投47期(2014年11月)後超越以相同金額和頻率投資的貨幣**收益率。這樣定投興全滬深300一共111期,共投入111,000元,期末總資產為184786.28元,增產增長1.66倍,定投10年年化收益率達到10.67%。優秀的權益類**雖然承受了更大的波動,也取得了更好的投資效果。

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線路二定投主動管理型**

雖然指數**模式清晰、費用低廉,也可以為投資者提供不錯的收益,但是資料顯示,中國市場的主動管理產品是有超額收益的。

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上圖是我國2013年至2019年權益類產品的風險收益氣泡圖,藍色代表主動管理型**,灰色代表被動指數型**,橫軸代表收益率(越大越好),縱軸代表最大回撤(絕對值越小越好),面積代表波動率(月度,越小越好),從圖中可以看出,中國權益市場的主動管理人是可以獲得超過市場基準組合的alpha收益的,風險及回撤控制的也更好。

我們以興全趨勢以及上述表現不俗的興全滬深300指數增強**來測算,可以看到,經過了114期的定投,興全趨勢憑藉其優異的主動管理能力,為投資者獲得了更好的收益。

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注:自興全滬深300指數增強成立以來(2010.11.2)開始定投,每月1日扣款,每期定投金額1000元,截止日2020.4.10,不考慮認申購費,選擇紅利再投資方式。

但是目前市場上主動管理權益類公募**數量繁多,並不是每一隻都可以做到超越指數表現,這條路線需要投資者有一定的**評價能力,或者有一位專業管家幫助投資者挑選合適的品種。

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**“瞬息萬變”,與其感慨“過山車”太刺激,盯盤“太虐心”,又怕錯過權益投資的盛宴,不如搭上我們的定投專列,沿著為您量身定製的精品路線,讓您的資本增值,變夢想為現實!

本期小編:興證財富王偉涵、戴煜旻、劉俐

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