定投原來可以這樣玩

2022-05-14 18:11:31 字數 3136 閱讀 9450

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在投資界,定投作為一個化腐朽為神奇的策略被大多數人所熟知,對投資稍微有一點認識的朋友還可以說出定投的最基本的操作原則:

其一堅持定期定額或者不定額投資。

其二堅持止盈不止損的操作。

那麼這樣堅持下來,平均每年獲得10%以上的回報也是很容易的,紙上談兵終究不接地氣。

那麼怎麼具體操作這個投資策略呢?

大家進入投資界,多多少少會對以後的投資有個投資預期,那麼我逐一來講講定投的三種方式,以便投資者自行尋找最適合自己的投資策略。

第一種便是我自己推崇的組合定投,我在我自己的投資路上,慢慢的形成了自己的一套投資策略。

”安全邊際+精選**+長期持有”

安全邊際即為先保值再增值;

精選**即為精選優秀的指數**和行業**,再加上以二線藍籌為主的主動性**。

這個定投組合的形式便為“核心+衛星組合”。

“核心”就是選擇長期表現比較穩定的**,這個穩定對於指數**來說,便是緊跟**指數,對於主動性**便是希望**經理堅定的執行自己的投資策略,而在未來的某個時刻不會突然離職等等。

“衛星”部分可以適時去調整,如果未來的某個時刻,指數**嚴重跑偏了,或者主動性**經理離職了,便是重新調整自己組合的時候了,因為到了這種時刻,投資收益也差不多可觀,重新調整組合對自己收益沒有大的影響,而且有可能無形的放大自己的投資收益,沒有規矩,不成方圓,掙脫束縛,才言自由。

“核心+衛星組合”式投資的模式能保障**組合的長期穩定增長,因此,它無須基民進行頻繁地調整,同時又能滿足基民靈活配置**產品的需求。

至於**的數量自己衡量,一般3-5只就夠,以後在調整的過程中,也可以增進或減少,不過還是要保留長期業績穩定的**,如果未來會遇到某個好點的標的,堅定的加入自己的組合,收益也會呈遞增狀態。

如果朋友們一直執行這個投資策略,未來小小的10%的收益怎麼滿足自己的胃口,起碼也得50%。哼哼

如果朋友們要採用動態定投,那麼我們首先要做的是每月**市值上限,在投資的過程中,如果達到上限,我們不追加投資,反之則追加投資之上限。

舉例說明一下,假如我們在未來5年希望有6萬元市值的**資產,那麼我們就必須使自己的**市值增加到1000軟妹幣。假設有一隻**的淨值為1元,那麼我們第一個月需要購買1000份的份額,才能使這隻**的市值便為1000元。第二個月,**的淨值變為1.5元,如果還投入了1000元,再加上第一個月的份額,那麼**的市值就變為了2500元,這樣就達到了**市值的上限,因為我們第二月只需要投入500元即可。第三個月**淨值變為2.5元,此時投資者的**市值已經超出了定額投資,那麼第三個月的**市值已經達到了3333.325元,因為要達到動態平衡,我們必須要贖回333.25元才可以繼續下個月,到了第四個月,因為上個月的**市值為1200份,而第四個月需要4000元的**市值,因此我們要申購2800份的**份額才可以繼續第五個月。 

總結一下這種方式,這種方式必須要求投資者們精選業績持續成長的成長性**才能最大的達到自己的收益預期,而且在定投的過程中也很繁瑣。

第三種方式便為變額定投,也許稱之為點投更為恰當,很多投資者已經把這種方式劃分出去了,另立山頭了,那麼我也來解讀一下點投,一種根據點位來定投。

根據點位來定投的原理其實就是“**偏離法”

這種方法的實質就是投資者預先選定一個指數作為參考指數,如上證綜指、深證成指、滬深300(我認為滬深是標配)等,然後設定一條基準**,比如90日、120日、250日**等等。

在這種方法下,扣款日前一天的指數與所選擇的指數**進行比較,來確定所屬的扣款區間。其特點是引入技術分析方法,在固定時間根據基準指數和**偏離程度,判斷市場的強度,調整每次**金額,實現相對低位多買,相對高位少買。

實際操作中,投資者可分四步走:

第一步

選**,建議選擇長期業績優秀、波動性高的權益類**,如指數型**,,**型**和混合型**;

第二步

選指數。可以選擇的標的指標包括上證指數、滬深300、中證50,中證500等,投資者可根據自己的喜好和判斷來選擇指數;

第三步

選**。是根據指數與**的偏離情況,確定每期定投的扣款金額。因此,投資者需要根據目標投資期限的長短來選取相應的**,**的大小與投資期限的短期、中期和長期對應。

對於定投時間為兩年以下的投資者,建議選擇180日**以獲得較多的投資機會。

定投期限為3~5年的中期投資者,可以選擇250日**以增加投資穩健性。5年以上長期投資者,可選擇500日**,以獲得較高的長期收益。

第四步

選級差。在定投基準金額的基礎上增加或減少的投資比例,投資者可以選擇的級差包括10%、20%、30%三個級別。如果是保守型客戶,建議選擇10%的級差,扣款範圍為基準金額的0.5倍;穩健型客戶建議選擇20%,扣款範圍為1倍;激進型客戶建議選擇30%,扣款範圍為2倍。

因為這種方式適合大多數普通人裡面的上班族,因為點投金額沒必要特別一個區間值,可根據自己的未來持續收入自我標定,因為遵循的原則還是高位減籌,低位加碼。

這兩種投資策略草草的便說完了,真要放言他們的優劣,讓它們一爭高下,沒多大意義,在未來的投資生涯中,我們每一個投資者,其實最重要的還是心態,守得住多大寂寞,才能獲得多大收益,甭管什麼策略,取其長,避其短,相信自己,堅持自我。

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